Vụ việc được phát hiện từ tháng 1/2021, Tổ công tác của Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy - Bộ Công an phối hợp với các lực lượng chức năng phát hiện tại phòng 202, khu liền kề 18-01, ô quy hoạch E2/No11, phường Bồ Đề, Long Biên (Hà Nội) có một nhóm đối tượng đang thực hiện hành vi dùng thẻ ngân hàng giả để quẹt vào các máy POS (máy thanh toán cà thẻ) để chiếm đoạt tiền. 

Các đối tượng được xác định là: Wang Xiaomin (SN 1989, Hồ Bắc, Trung Quốc); Miao Fa (SN 1985, Phúc Kiến, Trung Quốc); Miao Songxiong (SN 1982, Phúc Kiến, Trung Quốc) và Đào Thị Thu Hiền (SN 1984, Bồ Đề, Long Biên, Hà Nội).

Quá trình điều tra, lực lượng chức năng xác định Wang Xiaomin là người giỏi về công nghệ thông tin. Tại Trung Quốc, Wang Xiaomin có quen biết với một người tên là A Hán. A Hán có khả năng lấy cắp thông tin thẻ tín dụng của nhiều người, nên đặt vấn đề với Wang Xiaomin. Cụ thể, A Hán sẽ cung cấp các thông tin về thẻ tín dụng. Còn Wang Xiaomin dùng các thông tin này thông qua máy POS để chiếm đoạt tiền. 

Số tiền chiếm đoạt được sẽ chia theo tỷ lệ Wang Xiaomin 60%, còn A Hán hưởng 40%.

Nhằm tránh sự phát hiện của lực lượng chức năng địa phương trong quá trình phạm tội, Wang Xiaomin đã đi đường mòn từ Bằng Tường (Trung Quốc) sang Cao Bằng (Việt Nam) và mang theo laptop có chứa phần mềm sao chép, nhập dữ liệu thẻ, máy sao, nhập dữ liệu thẻ ngân hàng và các phôi thẻ ngân hàng.

Từ Cao Bằng, Wang Xiaomin về Hà Nội gặp Đào Thị Thu Hiền. Wang Xiaomin bàn bạc, giao cho Hiền đi gom các máy POS, MPOS để Wang quẹt thẻ giả chiếm đoạt tiền. Cuối tháng 10/2020, Hiền thuê phòng 202 khu liền kề 18-01, ô quy hoạch E2/No11, phường Bồ Đề, Long Biên (Hà Nội) làm “đại bản doanh” cho nhóm của Wang.

Thấy chiếm đoạt được nhiều tiền, Wang bàn bạc với A Hán tăng cường nhân lực. Sau đó, A Hán cử thêm Miao Fa và Miao Songxiong từ Trung Quốc sang Việt Nam, nhằm hỗ trợ cho Wang. Nạn nhân của nhóm Wang là những chủ thẻ tín dụng có quốc tịch Mỹ, Hàn Quốc, Nhật Bản… đã để lộ thông tin về thẻ tín dụng cho A Hán nắm được.

Từ tháng 8/2020 đến tháng 1/2021, nhóm của Wang đã chiếm đoạt hơn 8,9 tỷ đồng từ nhiều nạn nhân là chủ thẻ tín dụng. Theo cáo trạng, Wang Xiaomin được xác định là đối tượng chủ mưu, giữ vai trò chính. Các bị cáo còn lại phạm tội với vai trò đồng phạm tích cực.