Cụ thể, Bùi Anh Tuấn, 35 tuổi, trú phường Thanh Trì, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội 1 năm tù; Nguyễn Tuấn Anh, 27 tuổi, trú phường Hương Sơn, thành phố Thái Nguyên, tỉnh Thái Nguyên và Đỗ Văn Dũng, 36 tuổi, trú thành phố Hiệp Hòa, tỉnh Bắc Giang cùng 9 tháng tù; Nguyễn Trung Kiên, 20 tuổi, trú phường Khương Thượng, quận Đống Đa, thành phố Hà Nội; Vũ Hoàng Giang, 29 tuổi, trú thành phố Thái Nguyên, tỉnh Thái Nguyên; Phùng Mạnh Tú, 34 tuổi, trú Phố Huế, quận Hai Bà Trưng, thành phố Hà Nội cùng 6 tháng tù. Tất cả các bị cáo đều bị xử phạt về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Ngoài án phạt tù, các bị cáo còn bị phạt bổ sung từ 30 đến 60 triệu đồng và tịch thu số tiền các chiếm đoạt được từ tội danh vừa nêu.

Theo hồ sơ vụ án, năm 2022, 6 bị cáo rủ nhau vào tỉnh Phú Yên để thực hiện việc cho vay với lãi suất cao hơn quy định của Nhà nước để thu lợi bất chính.

Để tìm kiếm người vay, Tuấn phân công nhiều tổ, trong đó Anh, Tú và Dũng mỗi người 1 tổ; còn Kiên và Giang chung 1 tổ. Tổ nào tìm được người vay thì hưởng lợi nhuận thu được từ người vay đó.

Về hình thức vay, Tuấn cùng Anh, Kiên, Giang, Tú và Dũng lập các tài khoản trên mạng Facebook như “Tài chính tiêu dùng”, “Cho vay trả góp”… để quảng cáo cho vay vốn, kèm số điện thoại. Khi người vay liên hệ, tùy theo địa bàn mà Tuấn đã phân công, các đối tượng này sẽ trao đổi với người vay về các gói vay, hình thức trả góp, phí vay, khi vay tiền, người vay phải thế chấp CMND, thẻ căn cước, giấy phép kinh doanh, giấy khai sinh con…và chụp hình người vay để làm thủ tục vay. 

Tùy nhu cầu mà Tuấn và đồng phạm sẽ cho vay từ 5 triệu đồng đến 30 triệu đồng, hình thức trả góp theo ngày; hình thức cấp vốn và trả góp theo ngày qua tài khoản hoặc nhận tiền trực tiếp.

Sau đó, Tuấn sẽ chuyển tiền cho 5 bị cáo để chuyển cho người vay; hàng ngày các bị cáo này có trách nhiệm thu tiền của những người vay đến cuối ngày thì tổng hợp chuyển tiền lại cho Tuấn.

Tuấn hưởng 50% tiền thu về, các bị cáo còn lại hưởng 50% số tiền thu lợi được từ các kỳ vay của từng người vay tìm được.

Với hình thức cho vay này, trong năm 2022 và 2023, Tuấn đã chuyển tiền để 5 bị cáo cho 17 người trên địa bàn tỉnh Phú Yên vay với tổng số tiền gần 1,8 tỷ đồng, lãi suất từ 304,17% đến 567,78%/ năm thu lợi bất chính gần 600 triệu đồng.

Trong đó, Tú thu lợi hơn 137 triệu đồng, Anh hơn 197 triệu đồng, Dũng hơn 128 triệu đồng, Kiên và Giang hơn 119 triệu đồng.