Đối tượng bị đề nghị truy tố là Nguyễn Thị Hồng Đào (SN 1990, trú tại xã Đắk Wer, huyện Đắk R’lấp, tỉnh Đắk Nông) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cùng vụ án có 4 đối tượng khác bị truy tố về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo kết luận điều tra, do không có sẵn nguồn vốn, Nguyễn Thị Hồng Đào đã vay mượn tiền của nhiều người, với thời gian ngắn, lãi suất cao để làm ăn, kinh doanh. Tuy nhiên, hoạt động kinh doanh liên tục bị thua lỗ nên Đào lâm vào cảnh nợ nần do nợ tiền gốc và lãi phát sinh ngày càng tăng lên.

Để có tiền duy trì hoạt động kinh doanh cũng như trả nợ gốc, tiền lãi, từ tháng 9/2020 đến tháng 9/2022, Đào đã sử dụng nhiều thủ đoạn, đưa ra hàng loạt thông tin gian dối như: bản thân có quan hệ thân thiết với nhiều cán bộ ngân hàng, đang liên kết để làm đáo hạn các khoản vay tại ngân hàng; có mối quan hệ, hợp tác kinh doanh bất động sản với nhiều người có chức vụ, cần huy động vốn để kinh doanh… Đào đưa ra mức lãi suất, lợi nhuận cao để đánh vào lòng tham, làm cho người khác tin tưởng cho vay tiền. Thậm chí Đào còn giả mạo cán bộ ngân hàng, giả mạo các tin nhắn giữa Đào với cán bộ ngân hàng đặt vấn đề vay tiền để đáo hạn cho người khác.

Sau khi vay được tiền, Đào không sử dụng để làm ăn kinh doanh như thông tin đã đưa ra, mà dùng để trả nợ xoay vòng bằng việc vay tiền của người này để trả nợ gốc và lãi cho người khác và tiêu xài cá nhân. 

Đến lúc bị bắt, đối tượng Đào đã lừa đảo, chiếm đoạt của 7 cá nhân gần 47 tỷ đồng. Cùng với đó, Đào còn nợ 28 cá nhân khác với tổng số tiền hơn 42 tỷ đồng.

Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra CSĐT đã làm rõ có 4 đối tượng trên địa bàn huyện Đắk R’lấp (tỉnh Đắk Nông) cho Đào vay tổng số tiền 5,7 tỷ đồng với mức lãi suất từ 100,26%/năm đến 200,75%/năm, thu lợi bất chính tổng số tiền gần 1,2 tỷ đồng.