Hiện nay, việc chuyển tiền qua ứng dụng ngân hàng số - Internet Banking của các ngân hàng hoặc tại các cây ATM được mọi người ưa chuộng bởi giao dịch nhanh chóng, đơn giản. Tuy thuận tiện là vậy, song không thể phủ nhận việc gửi tiền qua các hình thức này cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, mà một trong số đó là việc chuyển tiền qua nhầm tài khoản.

Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 có quy định: Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 247 của Bộ luật này. 

Theo luật sư Nguyễn Thị Phương Anh, Đoàn Luật sư thành phố Hà Nội, trường hợp số tiền bị chiếm giữ từ 10 triệu đồng trở lên, người cố tình không trả lại tiền có thể sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015.

Để lấy lại tiền đã chuyển nhầm vào tài khoản của người khác, người chuyển tiền nên liên hệ ngay với ngân hàng để xác minh việc giao dịch nhầm lẫn, lập giấy đề nghị ngân hàng hỗ trợ xử lý giao dịch chuyển nhầm, cung cấp các thông tin cần thiết như chứng từ chuyển tiền, thời gian chuyển tiền, số tài khoản và nội dung chuyển tiền. Ngân hàng sẽ tra soát, kiểm tra giao dịch đã phát sinh trên. Nếu xác nhận được thông tin giao dịch là nhầm lẫn, ngân hàng sẽ liên hệ với đại diện chi nhánh quản lý tài khoản mà người chuyển đã chuyển tiền nhầm và yêu cầu họ chuyển hoàn lại. Trong trường hợp người được chuyển nhầm đã rút hết tiền và cố ý không hoàn trả hoặc không còn khả năng hoàn trả thì người chuyển tiền nhầm hoàn toàn có thể gửi đơn tố cáo hành vi chiếm giữ trái phép tài sản tới cơ quan công an để giải quyết theo quy định của pháp luật.

Mời quý vị nghe luật sư Nguyễn Thị Phương Anh trao đổi về các quy định pháp luật liên quan tới giao dịch chuyển tiền nhầm vào tài khoản người khác tại đây: