Hoãn tòa do vắng mặt nhiều người tham gia tố tụng

Ngày 12/6, TAND TP.Đồng Nai mở lại phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Nguyễn Thị Khánh (44 tuổi, ngụ xã Núi Tượng, huyện Tân Phú, tỉnh Đồng Nai cũ) về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Liên quan đến vụ án, 4 bị cáo nguyên là lãnh đạo và cán bộ một ngân hàng chi nhánh ở Tân Phú cũng bị đưa ra xét xử về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”, gồm: ông Nguyễn Văn Long, nguyên Giám đốc Phòng giao dịch, bà Nguyễn Thị Lan Hương, Huỳnh Văn Lâm, Nhâm Gia Toản, đều là cán bộ quan hệ khách hàng.

Do vắng mặt bị hại và nhiều người có nghĩa vụ liên quan, Hội đồng xét xử (HĐXX) đã quyết định hoãn phiên tòa và xét xử lại vào ngày 9/7 tới.

Trước đó, tại phiên tòa sơ thẩm ngày 6/2/2026, HĐXX đã từng quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung nhằm làm rõ vai trò, trách nhiệm của bà Nguyễn Thị Loan (cán bộ thẩm định của ngân hàng) trong quy trình duyệt hồ sơ vay vốn; đồng thời làm rõ hành vi giả chữ ký của bị cáo Khánh đối với 4-5 khách hàng nhằm xác định chính xác mức độ phạm tội.

Làmgiả 16 "sổ hồng" qua mạng xã hội

Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian từ tháng 1/2021 đến tháng 5/2022, do làm ăn thua lỗ, Nguyễn Thị Khánh đã lên mạng xã hội thuê đối tượng lạ (chưa rõ lai lịch) để đặt làm giả nhiều Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ hồng).

Khánh lợi dụng sự tin tưởng của các chủ đất khi nhờ mình vay vốn ngân hàng để lấy thông tin về số tờ, số thửa đất thật. Sau đó, bị cáo đặt làm sổ hồng giả đứng tên người thân của mình, nhận hàng qua đường bưu điện.

Có được giấy tờ giả, Khánh dùng để chuyển nhượng, thế chấp chiếm đoạt của nhiều cá nhân, tổ chức tổng số tiền gần 6,2 tỷ đồng. Trong đó, tại Phòng giao dịch Phú Lập, Khánh sử dụng 16 sổ hồng giả (1 sổ đứng tên Khánh, 15 sổ nhờ người khác đứng tên hộ) để lập hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt 3,7 tỷ đồng.

Tháng 5/2023, một người đứng tên hộ cho Khánh đến ngân hàng làm thủ tục tất toán khoản vay cũ và nộp hồ sơ vay mới.

Qua kiểm tra pháp lý trên ứng dụng di động DNAI.LIS (hệ thống tra cứu thông tin đất đai của Sở Tài nguyên- Môi trường tỉnh Đồng Nai cũ), cán bộ ngân hàng phát hiện dấu hiệu giả mạo và trình báo cơ quan chức năng. Đến ngày 28/5/2023, Nguyễn Thị Khánh bị bắt tạm giam.

Cựu cán bộ ngân hàng kêu oan, khắc phục toàn bộ thiệt hại

Đáng chú ý trong vụ án này, ngay sau khi vụ án bị khởi tố, các cán bộ ngân hàng liên quan đã tự hoàn trả lại toàn bộ số tiền mà Nguyễn Thị Khánh và các cá nhân đứng tên hộ đã vay nhằm giảm thiểu thiệt hại cho ngân hàng.

Tuy nhiên, cơ quan tố tụng xác định hành vi của nhóm cán bộ này đã cấu thành tội phạm. Cáo trạng quy kết lãnh đạo ngân hàng thiếu trách nhiệm trong chỉ đạo, kiểm tra quy trình cho vay.

Đối với các cán bộ quan hệ khách hàng, cơ quan chức năng cho rằng họ đã không trực tiếp xác minh thông tin sổ đất tại Văn phòng Đăng ký đất đai của Sở Tài nguyên Môi trường tỉnh Đồng Nai cũ, (đơn vị duy nhất có thẩm quyền cung cấp thông tin chính xác), dẫn đến việc bị qua mặt bởi giấy tờ giả.

Tại tòa, nhóm cựu cán bộ ngân hàng (Hương, Lâm, Toản) thừa nhận diễn biến sự việc như cáo trạng nêu, nhưng không đồng ý với tội danh bị truy tố. Họ khẳng định bản thân đã thực hiện đúng và đầy đủ nghiệp vụ theo quy định tại Nghị định 55/2015/NĐ-CP về chính sách tín dụng phục vụ phát triển nông nghiệp, nông thôn.

Trong khi đó, nguyên Giám đốc phòng giao dịch Nguyễn Văn Long khai rằng, theo đúng quy trình của ngân hàng, sau khi cán bộ quan hệ khách hàng hoàn tất hồ sơ thì bộ phận thẩm định (do bà Nguyễn Thị Loan phụ trách) phải có trách nhiệm kiểm tra lại toàn bộ thủ tục, giấy tờ. Tuy nhiên, bộ phận này được cho là bỏ qua khâu thẩm định lại (?!). Riêng bị cáo Long vì tin tưởng cấp dưới nên đã ký duyệt quyết định cho vay.