Đường dây lừa đảo liên tỉnh

Tại 5 địa điểm ở Hà Nội, Quảng Ninh và Phú Thọ, 4 nhóm đối tượng đảm nhiệm những mắt xích khác nhau. Trong đợt khám xét đồng loạt, nhiều “văn phòng lừa đảo” trên không gian mạng đã bị Công an tỉnh Quảng Ninh phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an triệt xóa.

Các đối tượng không gọi điện ngẫu nhiên mà mua, bán hoặc trao đổi trái phép những kho dữ liệu gồm số điện thoại, tài khoản ngân hàng, địa chỉ, nghề nghiệp, lịch sử vay vốn, thông tin đầu tư và nhu cầu tiêu dùng. Khi ghép lại, những dữ liệu rời rạc trở thành một “hồ sơ” về từng người.

Đại tá Hoàng Văn Định,Trưởng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng Công nghệ cao, Công an tỉnh Quảng Ninhcho biết:"Các dữ liệu này đã bị rò rỉ từ các cơ sở kinh doanh, công ty hay qua các phòng khám, kể cả các cửa hàng nhỏ lẻ. Khi đã có dữ liệu này, các đối tượng lại rao bán trên mạng và đối tượng phạm tội mua được".

Có dữ liệu, các đối tượng lựa chọn đúng nhu cầu để dựng bẫy. Người cần vốn gặp trang TikTok mang tên ngân hàng; người cần chứng chỉ ngoại ngữ nhận lời mời bảo lãnh hồ sơ, thi hộ. Mỗi nạn nhân được dẫn vào một kịch bản riêng.

“Em cần tiền để đi làm ăn, kinh doanh. Tình cờ em lướt được trang TikTok có tên Ngân hàng ACB, cũng có tích xanh nên em tin. Sau khi em nhắn thông tin, họ yêu cầu nộp các khoản phí phụ như phí giao dịch, phí chứng minh thu nhập. Họ hướng dẫn rất chuẩn, rất giống quy trình vay của ngân hàng nên em tin đấy là ngân hàng thật cho vay”,nạn nhân trong một vụ lừa đảocho hay.

"Họ yêu cầu em nộp các khoản phí, cụ thể là phí bảo lãnh hồ sơ, phí cử một người thi hộ mình và phí cam kết sử dụng dịch vụ. Họ cũng đưa ra bằng chứng có những trường hợp đã nhờ bên họ thi hộ và đạt kết quả rất cao, cụ thể là 7.0 đến 7.5 IELTS. Vì em đang rất gấp rút nên em đã đặt niềm tin và quyết định chuyển khoản cho họ”,mộtnạn nhân khác nói.

Thủ đoạn tinh vi

Tiền vừa chuyển đến, một mắt xích khác lập tức vận hành. Nhóm lừa đảo thuê đầu mối luân chuyển tiền qua nhiều tài khoản trung gian, sau đó quy đổi sang USDT, đi qua ví điện tử và các nền tảng trực tuyến để gây khó khăn cho việc truy vết.

Tại cơ quan công an, các đối tượng lừa đảo và rửa tiền khai nhận nguồn data khách hàng được thu thập trên Telegram, ở các hội nhóm dùng tài khoản ẩn danh để buôn bán, cung cấp. Khi có nguồn data, các đối tượng sẽsử dụng hình thức giả nhân viên ngân hàng,dựa vào thông tin có sẵn như khách hàng thích gì, làm công việc gì. Khi khách chuyển tiền, các đối tượng sẽ chiếm đoạt rồi chuyển cho bên đầu rửa và thu5% phí rửa tiền.

Từ 8 vụ việc, Ban chuyên án xác định điểm chung về nguồn dữ liệu, cách tiếp cận và dòng tiền. Đến nay, 18 bị can đã bị khởi tố; 79 điện thoại, 7 máy tính cùng tiền mặt và tài sản mã hóa bị thu giữ. Kết quả điều tra bước đầu xác định các đối tượng đã chiếm đoạt hơn 110 tỷ đồng của hàng nghìn bị hại trên cả nước; thực hiện 763 giao dịch có dấu hiệu rửa tiền, với tổng giá trị hơn 1,24 triệu USDT.

Vụ án cho thấy dữ liệu cá nhân có thể trở thành “nguyên liệu” để dựng bẫy. Trước lời mời vay vốn, đầu tư, học tập trên mạng, người dùng cần kiểm tra qua kênh chính thức; không cung cấp thông tin, chuyển phí khi chưa xác minh rõ giao dịch.