Thứ nhất là thành lập công ty vỏ bọc mua bán khống hàng hoá. Theo ông Đức, cơ quan điều tra đã làm rõ rất nhiều công ty vỏ bọc để rửa tiền. Dẫn chứng mới đây nhất là vụ Nguyễn Thị Nguyệt cùng đồng phạm đã câu kết với nhân viên 3 ngân hàng để chuyển trái phép 30.000 tỷ đồng ra nước ngoài, thông qua việc thành lập 8 công ty để xuất khẩu hàng hoá.

Nêu vấn đề Luật phòng chống rửa tiền hiện hành liệu đã đủ hành lang pháp lý để kiểm soát được việc thành lập các công ty vỏ bọc hay chưa, đại biểu Đức cho rằng, “chưa đủ”.

Thủ đoạn thứ hai theo ông Đức là rút “tiền bẩn” qua các nền tảng trò chơi trực tuyến. Điển hình là Bộ Công an đã triệt phá một số vụ như vụ Phan Sào Nam, Nguyễn Văn Dương. Ông Đức phân tích, người chơi có thể dùng tiền mặt để đổi ra thẻ, xèng để tham gia trò chơi, sau khi kết thúc thì đổi thẻ thành tiền mặt. Đối tượng phạm tội rửa tiền cũng dùng “tiền bẩn” chơi trò chơi trực tuyến một chút, rồi đổi thành tiền mặt thì như vậy “tiền bẩn” thành tiền sạch.

Thủ đoạn thứ ba, là núp bóng, gây quỹ làm từ thiện, đi du lịch. Ông Đức cho biết, trước đây ngân hàng có Quyết định 1437 không cho phép chuyển tiền ra nước ngoài quá 5.000 USD. Nhưng Nghị định 70/2014 không giới hạn số tiền chuyển nữa, với mục tiêu để nền kinh tế phát triển tốt lên.

“Kẽ hở là các đối tượng có thể lợi dụng để chuyển tiền cho người thân ra nước ngoài bằng nền tảng giao dịch điện tử và rất khó kiểm soát”, ông Đức nói. Ông Đức dẫn chứng trường hợp một đối tượng tại quận 7 (TP HCM) đi du lịch sang Bồ Đào Nha, thông qua luật sư mở tài khoản ngân hàng tại đây để làm từ thiện. Chỉ trong 24 giờ, gia đình người này đã chuyển sang 200.000 Eurro, do không bị giới hạn số tiền chuyển.

“Nếu các đối tượng rửa tiền lợi dụng kẽ hở này để chuyển tiền cho người thân, du lịch, học tập, chữa bệnh ở nước ngoài… thì hành lang pháp lý của Luật phòng, chống rửa tiền đã đáp ứng được yêu cầu kiểm soát được giao dịch này chưa? Đề nghị cơ quan soạn thảo tính toán lại phần này”, ông Đức nêu.

Thủ đoạn thứ tư là chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài cho người hưởng thừa kế. Đại biểu Đức nói, thủ đoạn này hiện chưa phổ biến, song các đối tượng sẽ lợi dụng người được thừa kế ở nước ngoài có thể chuyển tiền “thoải mái, không bị ngăn chặn”. “Hành lang pháp lý của dự thảo luật, chúng ta chưa tính toán đến thủ đoạn này để ngăn chặn”, đại biểu đoạn TP HCM nhận xét.

Thủ đoạn nữa khá phổ biến đó là nhờ người thân mua, chuyển nhượng, tặng bất động sản. Theo ông Đức, các vụ án tham nhũng chúng ta đang làm và cố gắng thu hồi tài sản.

Thứ sáu, là thủ đoạn mua cổ phiếu, trái phiếu. Thủ đoạn thứ bảy là tài sản ảo, tiền ảo với sự rộ lên gần đây như Bitcoin. Ông Đức cho hay, hiện nay pháp luật chưa chấp nhận tiền ảo nhưng hiện có những tổ chức thực hiện hoạt động này.

“Hình thức này cũng giống như thủ đoạn sử dụng trò chơi trực tuyến. Các đối tượng có thể lợi dụng, dùng tiền bẩn để mua tiền ảo, sau đó rút ra tiền mặt”, ông Đức nhấn mạnh./.