Khuyến nghị mua đối với cổ phiếu TCB

DSC hạ dự báo lợi nhuận trước thuế của Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (TCB) xuống 28.340 tỷ đồng do ghi nhận chi phí bất thường từ việc kết thúc hợp đồng hợp tác bảo hiểm độc quyền với Manulife trong quý 4. Từ đó, mức giá mục tiêu điều chỉnh cho năm 2024 là 25.000 đồng.

Đối với năm 2025, DSC dự báo báo tốc độ tăng trưởng sẽ tăng trưởng chậm lại do hiệu ứng nền cao trong năm nay, tuy nhiên mức tăng trưởng dự kiến vẫn ở mức hấp dẫn với tổng thu nhập hoạt động là 56.284 tỷ đồng và lợi nhuận trước thuế là 31.579 tỷ đồng. Định giá kỳ vọng cho năm 2025 là 28.300 đồng, tương đương tỷ lệ P/B mục tiêu là 1,2 lần, đồng thời DSC khuyến nghị mua đối với cổ phiếu TCB cho năm 2025.

Khuyến nghị theo dõi đối với cổ phiếu BID

Theo DSC, KQKD Quý 3/2024 của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BID) thấp hơn kỳ vọng của DSC do thu nhập ngoài lãi ghi nhận giảm đáng kể. Mặc dù tăng trưởng tín dụng duy trì đà tăng tốt nhưng biên lãi thuần đã quay lại xu hướng giảm. Trong khi đó, chất lượng tài sản cũng tiếp tục tục xu hướng suy yếu so với quý trước.

Đối với năm 2025, DSC giữ quan điểm thận trọng với tốc độ tăng trưởng, với tổng thu nhập hoạt động ước đạt 78.496 tỷ đồng và lợi nhuận trước thuế ước đạt 29.490 tỷ đồng. Mức giá mục tiêu xác định cho năm 2025 là 50.800 đồng, đồng thời DSC khuyến nghị theo dõi cổ phiếu.

Khuyến nghị tích cực dành cho cổ phiếu MWG

Công ty Chứng khoán Bảo Việt (BVSC) duy trì khuyến nghị OUTPERFORM đối với cổ phiếu của CTCP Thế giới di động (MWG), giá mục tiêu 77.500 đồng/cổ phiếu, thấp hơn 4% so với cập nhật trước do hạ dự báo lợi nhuận ròng mảng Điện tử & Điện máy cho năm 2024 và 2025.

BVSC vẫn nhìn thấy điểm sáng trong triển vọng dài hạn của công ty: giữ vững vàng vị thế của nhà bán lẻ Điện tử & Điện máy số 1 tại Việt Nam; quy mô thị trường bán lẻ tạp hoá khổng lồ và xu hướng chuyển dịch tất yếu từ GT sang MT; và các hoạt động kinh doanh hiện tại ở Indonesia mở ra tiềm năng xây dựng một doanh nghiệp điện máy lớn mạnh và sinh lời trong 5 năm tới.

► Nhận định chứng khoán 15/11: Thị trường có thể tiếp tục đà giảm