Theo kết quả điều tra ban đầu, lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân để đầu tư sản xuất, phát triển kinh tế, Nguyễn Quốc Cao đã tổ chức cho vay tiền với lãi suất cao dưới hình thức giao dịch dân sự. Để thu hút người vay, đối tượng thực hiện thủ tục đơn giản, không yêu cầu tài sản thế chấp nhưng áp dụng mức lãi suất từ 5.000 đến 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương từ 180% đến 360%/năm, cao gấp nhiều lần mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật.

Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền Nguyễn Quốc Cao cho vay khoảng 100 triệu đồng, qua đó thu lợi bất chính hơn 300 triệu đồng từ tiền lãi. Ngày 14/6/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Điện Biên đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Quốc Cao về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015.

Theo Công an tỉnh Điện Biên, hành vi của đối tượng không chỉ xâm phạm trật tự quản lý kinh tế mà còn ảnh hưởng đến đời sống của người dân, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các vấn đề phức tạp về an ninh, trật tự tại địa phương. Hiện vụ án đang tiếp tục được điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.