Theo điều tra, từ năm 2014, Quách Ngọc Bích bắt đầu đứng ra làm chủ hụi để hưởng tiền hoa hồng. Đến khoảng năm 2020- 2021, nhiều hụi viên tham gia các dây hụi do Bích làm chủ, sau đó hốt hụi nhưng không đóng hụi lại cho Bích.

Để có tiền xoay xở, Bích mở nhiều dây hụi mới, dùng thủ đoạn mạo danh các hụi viên để hốt hụi. Đến tháng 10/2023, Bích tuyên bố vỡ hụi, chiếm đoạt của các hụi viên gần 4 tỷ đồng.