cổng thông tin điện tử ĐÀI TIẾNG NÓI VIỆT NAM
Giao dịch nào phải báo cáo vì nghi ngờ liên quan đến rửa tiền từ 01/11/2025?
Cập nhật: 3 giờ trước
VOV.VN - Từ ngày 01/11/2025, Thông tư 27/2025/TT-NHNN chính thức có hiệu lực, quy định chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ nhằm ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các tổ chức, cá nhân có nghĩa vụ báo cáo phải gửi thông tin về Cục Phòng, chống rửa tiền theo mẫu và quy trình mới.
Theo Điều 7 Thông tư 27/2025/TT-NHNN, các đối tượng báo cáo phải gửi báo cáo đến Cục Phòng, chống rửa tiền khi phát hiện giao dịch đáng ngờ. Việc báo cáo có thể thực hiện bằng dữ liệu điện tử hoặc văn bản giấy theo mẫu Phụ lục III, trong trường hợp không thể kết nối hệ thống điện tử. Các đơn vị cần lưu ý không sử dụng mẫu này để báo cáo cho cơ quan khác, theo quy định tại khoản 3 Điều 37 Luật Phòng, chống rửa tiền.
Việc rà soát giao dịch đáng ngờ được căn cứ trên Luật Phòng, chống rửa tiền, quy định về phòng, chống khủng bố và các dấu hiệu do tổ chức tự xác định. Đáng chú ý, nghĩa vụ báo cáo không phụ thuộc vào giá trị hay tình trạng hoàn tất của giao dịch.
Trường hợp không thể hoàn tất thủ tục nhận biết khách hàng hoặc phát sinh nghi ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, đối tượng báo cáo cần lập tức gửi báo cáo theo quy định. Cục Phòng, chống rửa tiền sẽ xác nhận việc tiếp nhận trong 05 ngày làm việc kể từ khi nhận đủ hồ sơ và có thể yêu cầu bổ sung thông tin khi cần.
Ngoài các tổ chức tài chính, các đơn vị cung cấp dịch vụ kế toán, công chứng, pháp lý, luật sư và hành nghề luật sư cũng phải thực hiện đánh giá, báo cáo giao dịch đáng ngờ khi tham gia các hoạt động liên quan đến tài chính, bất động sản hoặc quản lý tài sản của khách hàng, đồng thời phải đảm bảo tuyệt đối việc bảo mật thông tin.
Từ khóa: giao dịch đáng ngờ, Thông tư 27/2025/TT-NHNN, báo cáo giao dịch đáng ngờ, phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, Cục Phòng chống rửa tiền,ngăn chặn rửa tiền, quy định mới Ngân hàng Nhà nước, nghĩa vụ báo cáo giao dịch, Luật Phòng chống rửa tiền, báo cáo giao dịch tài chính, quy trình báo cáo đáng ngờ, báo cáo giao dịch bất hợp pháp, trách nhiệm tổ chức tài chính, Thông tư Ngân hàng Nhà nước 2025, hướng dẫn báo cáo giao dịch đáng ngờ,giao dịch đáng ngờ
Thể loại: Kinh tế
Tác giả: pv/vov.vn
Nguồn tin: VOVVN
Chương trình đã phát
Nghe và xem trực tuyến
