Thanh tra Ngân hàng Nhà nước(TTNHNN) Khu vực 2 vừa ban hành Kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Bắc Á (BacABank)- Chi nhánh Đồng Nai, có trụ sở tạisố 207 Đồng Khởi, phường Tam Hiệp, tỉnh Đồng Nai.Người đại diện theo pháp luật, đồng thời là người đứng đầu chi nhánh, là ông Đào Đức Vĩnh San - Giám đốc Chi nhánh. BacABank Đồng Nai hoạt động theo ủy quyền của Ngân hàng TMCP Bắc Á.

Theo kết luận thanh tra, BacABank Đồng Nai là đơn vị thành viên của BacAbank, hoạt động kinh doanh theo đúng chức năng là chi nhánh của ngân hàng thương mại. Trong quá trình hoạt động, chi nhánh đã triển khai kịp thời các chủ trương, chính sách của Đảng và Nhà nước; đồng thời bám sát chỉ đạo của Trụ sở chính để tổ chức thực hiện tới từng đơn vị, bộ phận và cán bộ, nhân viên.

Tuy nhiên, qua kiểm tra, TTNHNN Khu vực 2 phát hiện Ngân hàng TMCP Bắc Á Đồng Nai còn tồn tại một số vi phạm trong hoạt động cho vay. Cụ thể, công tác thẩm định cho vay với một số trường hợp chưachặt chẽ; việc kiểm tra, giám sát quá trình sử dụng vốn vay của khách hàng chưa được thực hiện đầy đủ theo quy định.

Kết luận thanh tra cũng chỉ ra một số nguyên nhân khách quan dẫn đến các tồn tại nêu trên. Trong thời kỳ thanh tra, những biến động về kinh tế, chính trị, xã hội trên thế giới đã ảnh hưởng đến hoạt động sản xuất, kinh doanh của doanh nghiệp và cá nhân. Một số trường hợp phương án kinh doanh của khách hàng không thể triển khai như dự kiến, tác động đến tình hình tài chính cũng như khả năng thực hiện nghĩa vụ trả nợ đối với ngân hàng.

Bên cạnh đó, TTNHNN xác định nguyên nhân chủ quan, BacAbankĐồng Nai vẫn chưa chấp hành nghiêm túc các quy định về cho vay, còn tồn tại, sai sót trong việc thẩm định cấp tín dụng, kiểm tra giám sát vốn vay.

Trách nhiệm Đối với các tồn tại, sai sót đã nêu có trách nhiệm của Ban Giám đốc chỉ nhánh, các phòng nghiệp vụ có liên quan và các cá nhân được giao trực tiếp thực hiện công việc nhưng đã để xảy ra các tồn tại, sai sót gắn với các thời kỳ.

Từ vi phạm trên, TTNHNN đưa ra2 kiến nghị đối với BacAbank, 3 kiến nghị đối với BacAbank Đồng Nai, đi kèmthời hạn cụ thể đểhoàn thành từng nội dung.

Trong đó, cơ quan thanh trayêu cầu BacAbank, BacAbank Đồng Nai tổ chức họp kiểm điểm, rút kinh nghiệm; Đồng thời, chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại, sai sót đối với từng nội dung được nêu trongKết luận thanh tra.