cổng thông tin điện tử ĐÀI TIẾNG NÓI VIỆT NAM
Một số cổ phiếu cần quan tâm ngày 25/2
Cập nhật: 2 giờ trước
VOV.VN - Công ty chứng khoán vừa đưa ra khuyến nghị một số mã cổ phiếu cần quan tâm cho phiên giao dịch hôm nay 25/2.
Công ty Chứng khoán Vietcap (VCSC) tăng 14,4% giá mục tiêu lên mức 50.000 đồng/cổ phiếu và tiếp tục duy trì khuyến nghị mua đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (STB). Mức giá mục tiêu cao hơn của chúng tôi xuất phát từ tác động tích cực của việc VCSC giảm chiết khấu trong mô hình thu nhập thặng dư (RI) từ 10% xuống 5% và mức tăng 11,6% đối với dự báo lợi nhuận sau thuế (LNST) giai đoạn 2025-2029 của VCSC (lần lượt điều chỉnh -5,7%/+5,8%/+25,0%/+12,6%/+14,4% trong các năm 2025/2026/2027/2028/2029).
VCSC giảm chiết khấu trong mô hình RI của VCSC từ 10% xuống 5%, do giai đoạn tái cấu trúc của STB đã gần hoàn tất. Ngân hàng công bố rằng việc thanh toán theo từng giai đoạn đối với các khoản nợ vay của Phong Phú (20% trong năm 2023, 40% trong năm 2024, và 40% trong năm 2025) hiện đang diễn ra đúng như dự kiến. Ngoài ra, STB đang tích cực xin Ngân hàng Nhà Nước (NHNN) phê duyệt việc bán 32,5% cổ phần thế chấp tại VAMC, với kỳ vọng sẽ được chấp thuận trong năm 2025. Tuy nhiên, VCSC vẫn thận trọng giữ nguyên P/B mục tiêu năm 2025 của STB ở mức 1 lần, thấp nhất trong số các ngân hàng thuộc danh mục theo dõi của VCSC.
VCSC tăng dự báo thu nhập ròng giai đoạn 2025-2029 của VCSC, chủ yếu do mức giảm 20,8% đối với chi phí hoạt động và mức giảm 14,1% đối với chi phí trích lập dự phòng. Điều này sẽ bù đắp cho mức giảm 5,2% của thu nhập lãi ròng (NII), do VCSC điều chỉnh giảm dự báo NIM trung bình xuống mức 3,81% (từ mức 4,05%) trong bối cảnh các ngân hàng tập trung bán lẻ đang phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt trong mảng cho vay.
Theo Công ty Chứng khoán BIDV (BSC), Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV, mã BID) công bố lợi nhuận trước thuế quý IV/2024 đạt hơn 9.300 tỷ đồng (tăng 18% so với cùng kỳ), vượt kỳ vọng của BSC với khoản lợi nhuận đột biến từ kinh doanh chứng khoán đầu tư đạt gần 5.200 tỷ đồng trong quý (tăng 65%).
Dù vậy, chi phí dự phòng cho vay khách hàng cũng gia tăng đáng kể trong quý IV lên 7.800 tỷ đồng (tăng 60%) nhằm đẩy mạnh việc xử lý rủi ro nợ xấu hơn 7.600 tỷ đồng. Lũy kế cả năm 2024, BID ghi nhận 31.400 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế (tăng 14%), tương đương 104% dự báo của BSC.
Sau kết quả kinh doanh quý IV/2024 vượt kỳ vọng, BSC đưa ra khuyến nghị mua cho BID với giá mục tiêu gần nhất là 47.000 đồng/cổ phiếu trong bối cảnh cổ phiếu ngân hàng đang giao dịch tại P/B TTM = 2.1x, thấp hơn trung bình lịch sử 2.2x, và chỉ nhỉnh hơn vùng giá phát hành riêng lẻ đợt 1 cho các nhà đầu tư tổ chức vừa qua. Dự báo lợi nhuận trước thuế 2025F gần nhất ở khoảng hơn 34.100 tỷ đồng (tăng 9% so với năm trước).
► Nhận định chứng khoán 25/2: VN-Index có thể thử thách lại ngưỡng 1.300 điểm
Từ khóa: cổ phiếu cần quan tâm, cổ phiếu cần quan tâm, cổ phiếu, chứng khoán, chứng khoán hôm nay
Thể loại: Kinh tế
Tác giả: diệp diệp/vov.vn
Nguồn tin: VOVVN
Chương trình đã phát
Nghe và xem trực tuyến
